“Portföy” veya “portföy yönetimi”, bir yatırımcının sahip olduğu tüm yatırımların toplamıdır. Bu yatırımlar genellikle hisse senetleri, tahviller, emtialar ve diğer finansal varlıklardan oluşur. Portföy yönetimi, yatırımcıların yatırım hedeflerine ve risk toleranslarına uygun bir portföy oluşturmasına yardımcı olan bir süreçtir.
Bir portföy, yatırımcının sahip olduğu tüm varlıkların bir resmidir ve yatırımcıların yatırımlarını takip etmelerine, performanslarını ölçmelerine ve değişiklik yapmalarına yardımcı olur. Portföy yöneticileri, yatırımcıların portföylerini yönetmek ve yatırım hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için özel olarak eğitilmiş finansal uzmanlardır.
Portföy nedir? sorusunun wikipedia da yer alan karşılığı aşağıdaki şekildeki gibidir.
Portföy veya portfolyo, herhangi bir konudaki çalışmaların veya belgelerin bir araya getirildiği dosya. Portföy kavramının sanattan finansa çok çeşitli bir kullanım alanı vardır. Latince portare (taşımak) ve foglio (sayfa) kelimelerinin birleşiminden oluşmuştur.
Finans
Portföy, bir yatırımcının aynı veya farklı özelliklere sahip birden fazla yatırım aracına (nakit para, altın, döviz, vadeli mevduat, tahvil, hisse senedi ve hazine bonosu gibi mali mevduatlar) yatırım yapmak suretiyle oluşturduğu toplam değerdir.
Kişi veya kuruluşların portföy yapısı ve portföy yönetimi bunların risk alma eğilimlerine, likidite tercihlerine ve çeşitli mevcutların sağlayacağı getiri oranlarına bağlıdır. Örneğin, reel faiz hadlerinin yükseltilmesi halinde, portföy sahibi portföyünde tuttuğu nakit parayı vadeli mevduata veya tahvile dönüştürme yoluna gidebilir.
Kariyer portföyü
Kariyer portföyü bir kimsenin eğitim ve meslek hayatı ile ilgili önemli bilgi ve belgeleri düzenli ve sunuma hazır olarak bulundurması için oluşturulur. Portföy kişinin iş, daha yüksek mevki ve eğitim kurumlarına başvurularında kullanılır. Bu anlamda CV’den çok daha kapsamlıdır. Kişinin eğitiminin, çalışmalarının, yeteneklerinin, deneyimlerinin ve potansiyelinin kapsamlı bir özetidir. Günümüzde kariyer portföyleri gitgide yaygınlaşmakta, özellikle gelişmiş devletlerde öğrenciler liseden itibaren portföy oluşturma konusunda teşvik edilmektedirler.
Sanat ve edebiyat
Portföy, bir sanatçı veya yazarın stil ve metotlarını göstermek üzere hazırlanmış eser koleksiyonudur. Gerekli görülen yerlerde eserlerde düzenleme ve değişiklikler (edit) yapılmış olabilir. Portföy sanatçı veya yazarın en başarılı eserlerini veya belirli bir alandaki derinliğini yansıtıyor olabilir.
Portföy Yönetimi Nedir, Nasıl Yapılır?
Portföy Yönetimi, müşteri portföylerinin maddi bir kazanç sağlamak üzere vekil sıfatıyla yönetilmesi işidir. Bu işlemler, aracı kuruluş ile müşteri arasında imzalanan bir portföy yönetimi sözleşmesi çerçevesinde gerçekleştirilir. Uzmanlar tarafından yürütülen portföy yönetim faaliyetleri SPK bildirisi ile düzenlenir.
Portföyler, yatırımcının kazanç beklentisine, vadesine ve risk profili baz alınarak oluşturulmalı ve yönetilmelidir. Performanslar anlık olarak takip edilerek, değişen sermaye piyasalarına göre portföy güncellenmeleri yapılmalıdır.
Portföy varlıklarını tek bir yatırım aracı üzerinde değerlendirme veya bu araçları çeşitlendirmek mümkündür. Örneğin, yatırımcılar sermayelerini sadece Forex piyasası üzerinde veya hem forex hem de borsa piyasası üzerinde değerlendirip yatırım risklerini azaltabilirler. Portföy yatırımı yapılacak piyasa araçları için alt ve üst limit belirlenebileceği gibi serbest bir yönetim de benimsenebilir.